A Binance afirma ter evitado cerca de US$ 4,6 bilhões (aprox. R$ 26,7 bilhões) em perdas potenciais no primeiro semestre de 2026, com ferramentas de inteligência artificial (IA) aplicadas à prevenção de golpes. A empresa diz que mais de 8 milhões de usuários foram protegidos no período.
A corretora usa mais de 100 modelos de IA para analisar identidade, contas, pagamentos e transações em tempo real. Os sistemas procuram sinais de phishing (golpes que imitam comunicações legítimas), engenharia social, tentativas de tomada de contas e outras atividades suspeitas. No mesmo período, a plataforma bloqueou mais de 42 mil endereços maliciosos e enviou mais de 14 mil alertas de risco por dia.
Na operação P2P (negociação direta entre usuários), modelos de visão computacional verificam possíveis alterações em comprovantes de pagamento, enquanto ferramentas de processamento de linguagem analisam mensagens associadas a golpes. A empresa também mantém uma equipe que simula ataques para encontrar vulnerabilidades antes que criminosos as explorem. Segundo Jimmy Su, diretor de Segurança da Binance, os testes servem para avaliar as defesas em condições próximas às de um ataque real.
Para o leitor brasileiro, o dado ganha peso porque 42% dos investidores disseram ter passado por algum golpe ou fraude em 2025, segundo a ANBIMA e o Datafolha.
No Brasil, a equipe de compliance (conformidade e controle de riscos) da Binance monitora preços e volumes em 16 plataformas a cada 15 minutos. Em 17 dos 21 incidentes acompanhados envolvendo bancos, instituições de pagamento e fintechs nos últimos 12 meses, foram identificados sinais no mercado cripto até três dias antes da divulgação dos casos. A empresa ressalta que a relação ainda está em validação e não representa um mecanismo de previsão.
Na Binance Wallet, carteira digital da empresa, os sistemas filtraram cerca de 206 milhões de transferências de spam e identificaram aproximadamente de transações de alto risco em redes no primeiro semestre de 2026. A companhia estima que a ferramenta ajudou a evitar (aprox. ) em perdas potenciais. A IA participa de das decisões de risco em tempo real, mas analistas humanos continuam responsáveis por casos complexos, parâmetros e ajustes dos modelos.
